株主優待をもらうまでの流れ
株主優待は、企業が株主に感謝の意を示すために提供する特典です。
投資初心者でも手に入れることができ、節約や楽しみに活用できます。
ここでは、株主優待をもらうまでに必要な手続きや権利確定日、受け取り時期などをわかりやすく解説しています。
株主優待をうまく利用して、投資の楽しみを最大限に味わいましょう。
証券会社の口座を開設しよう
株主優待を受け取るには、証券会社や銀行を通じて株式を購入し、保有する必要があります。権利確定日までに株式を保有していることが確認できると、優待をもらえる権利があります。
まず、証券会社の口座を開設しましょう。
証券会社を選ぶ際は、手数料が割安でいつでも取引できるネット証券がおすすめです。
口座開設手続きは、オンライン上または申し込み書類を取り寄せて行います。名前や住所などの必要事項を入力（記入）し、マイナンバーや本人確認書類を提出（アップロードまたは返送）します。
その後、IDやパスワードが届き、初期設定を行えば取引を始められます。
オンライン上で申し込みや提出をすれば、最短で翌日から3日程度で口座開設が完了します。郵送の場合は、10日間程がかかります。
投資資金を証券総合口座に入金しよう
次に、投資資金を証券総合口座に入金します。
インターネットバンキングを利用すれば、自宅でリアルタイムで入金可能です。
もちろんオンラインではなく、銀行や郵便局から入金もできます。
証券会社によって特徴や機能、使い勝手が異なるので、複数の証券会社に口座開設し比較するのも良いでしょう。
ゆうかぶも複数の証券会社に口座開設し、用途に応じて使い分けています。
株主優待内容の確認
株主優待の内容は、企業や保有株式数、保有年数によって異なります。
優待内容を確認するには、ゆうかぶホームページやヤフーファイナンス、証券会社の銘柄ページなどを見てみましょう。
また『知って得する株主優待』（野村インベスター・リレーションズ）や『株主優待ハンドブック』（日本経済新聞出版）などの専門誌を見てみるのもよいと思います。
権利確定日
権利確定日とは、株主優待を受け取る権利が発生する日のことです。
企業は権利確定日に株主名簿に記載されている株主に対して優待を提供します。この日までに株を保有していないと優待を受け取ることはできません。
権利確定日は企業ごとに異なります。
月末の場合が多いですが、15日や20日の企業もあるため、ゆうかぶホームページや証券会社の個別銘柄ページで確認しましょう。
権利確定日の話は大切なので、下記の参考記事で詳しく説明しています。
受け取り時期
株主優待の受け取り時期は、一般的に権利確定日から約3カ月後です。
具体的な受け取り時期は企業によって異なるため、各企業の株主優待情報を確認しましょう。
受け取り方法
株主優待は、通常 自宅に郵送されますが、企業によっては別の場所に送ることもできます。
受け取り方法は、自動で郵送されるものと、申請が必要なものがあります。
申請が必要な場合は、株主が指定の用紙に記入して、郵送やインターネットで申請を行います。
また、電子優待券やポイント制の場合は、専用アプリやウェブサイトで受け取ることになります。
注意点
株主優待は、株式を売却しても権利確定日までに再度購入すれば受け取ることができます。しかし、売買手数料や税金などのコストも考慮する必要があります。
株主優待は投資の楽しみの一つですが、優待だけを目的に投資をするのではなく、企業の基本情報や業績なども考慮して、バランスの良い投資判断を心掛けましょう。
［まとめ］
- 証券口座を開設・入金する
- 株主優待の内容を確認
- 権利確定日までに株を保有する
- 優待の到着は権利確定日の約3カ月後
- 受け取り方法は自動で郵送または申請
これらのポイントを押さえることで、株主優待をスムーズに受け取ることができます。株主優待を利用して、賢く投資を楽しみましょう。
こちらの記事は、株主優待好きの主婦ゆうかぶが執筆しています。（優待歴12年）
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